Le REER permet à un particulier, son époux ou conjoint de fait, de cotiser et ainsi venir réduire leur revenu imposable.

Le REER est intéressant pour augmenter votre patrimoine à long terme et peut être utilisé pour l’acheteur d’une première résidence.

Le FERR est le résultat du transfert de vos REER au plus tard le 31 décembre de l'année où vous atteignez vos 71 ans.

Un montant minimal doit être retiré chaque année, basé sur la valeur de vos montants accumulés au 1^er janvier de chacune de ces années.

Le CELI permet de faire croître votre capital à l’abris de l’impôt et les retraits ne sont pas imposables. Cependant, cela implique aussi qu’il n’est pas possible de déduire les cotisations.

Ce produit est très flexible, car il permet les retraits selon vos besoins, et ce sans avoir un impact fiscal. Toutefois, il est nécessaire de suivre les cotisations et les retraits effectués, pour s’assurer de respecter les limites imposées. Vous pouvez cotiser au CELI à partir de vos 18 ans. 

Le RRI est constitué par une entreprise, pour ses propriétaires. Un actuaire calcule les cotisations à effectuer et détermine la rente qui sera reçue à la retraite. Le RRI est attrayant dans certaines stratégies fiscales.

Ce produit est très avantageux pour l’entreprise, car certains frais sont déductibles ainsi que les cotisations effectuées dans les régimes des propriétaires.

Le REEE permet d’accumuler des montants en vue des études post-secondaire pour vos enfants/petits-enfants. Cela peut aider à payer divers frais, tel que les frais de scolarité, l’hébergement, le matériel scolaire, etc.

Ce régime donne accès aux subventions gouvernementales pour encourager l’épargne pour les études futures des enfants.

Ce type de compte financier va venir générer des gains/ pertes en capital, des intérêts et des dividendes. Cela peut être utile dans certaines stratégies fiscales.